הידעתם, שרק תכנון פיננסי מקיף מוסמך מאפשר לך לנהל את ההון האישי והמשפחתי באופן יעיל ומבוקר? כך תגדילו הנכסים וההון המשפחתי ויצירת הכנסה פאסיבית
אין זה סוד, שבכל הרשתות החברתיות וכמובן בגוגל, קופצות אין ספור מודעות ומאמרים בתחום. יש כאלה גאונים, קוסמים ויועצים מבטיחים להביא לנו מיליון ₪ בשנה הקרובה. יש כאלה המבטיחים לנו להפוך אותנו למאושרים (כלכלית).
תכנון פיננסי משפחתי עוסק בשלוש שאלות שכל אחד חייב לשאול את עצמו. מה הייתי רוצה שיקרה? מה אני צריך כדי שזה יקרה ומתי זה הזמן הנכון לענות על השאלות האלה.
.מתכנן פיננסי מקצועי, ינחה אתכם בשלב האפיון.
היעדים שייקבעו, בהתאם לסדרת בדיקות פיננסיות, יתבססו על כמה כסף אתם רוצים להרוויח, כמה כסף פאסיבי אתם רוצים להרוויח, כמה כסף אתם מעוניינים לחסוך או להשקיע? לרשימה הזו יש אין ספור תשובות. כל משפחה חושבת וחולמת על עתיד פיננסי אחרת.
למי תכנון פיננסי מתאים?
ראשית, למי שמחפש את הדרך הנכונה להתקדם בחיים ולהצליח כלכלית. למי שמחפש לייצר לעצמו ולמשפחתו הכנסה פסיבית. זה נכון גם למי שמרגיש שלמרות שהוא מרוויח הרבה, הכסף בורח לו בין הידיים.
תכנון פיננסי מקיף מחבר בין יכולותינו הכלכליות לבין המטרות והחלומות שלנו. זו גם הדרך היחידה להגשים אותן. תכנון פיננסי נוגע בעשרות נקודות בחיינו. תכנון פיננסי נכון למי שמרגיש שהוא משלם כפל ביטוים או יש לו משכנתא ורוצה לחסוך כספים בהחזרי משכנתא. למי שהמצב הכלכלי המשפחתי גורם לו חוסר שקט נפשי או שהוא מעריך שלא יהיה לו מספיק כסף בפנסיה.
מהן הפעולות אותן מבצע מתכנן פיננסי מוסמך?
הפעולה הראשונית היא מיפוי כל מטרות ויעדי המשפחה בטווח הקצר, הבינוני, הארוך והפנסיוני. השלב השני כולל בדיקה מקיפה ומיפוי של כל הנכסים הקיימים בנקודת זמן זו ואלה הצפויים בעתיד. לאחר ניתוח מעמיק, נקבעים סדרי עדיפויות. בשלב זה נבנית תוכנית עבודה, הכוללת בין השאר איתור והמלצות על השקעות הון ונדל”ן על-פי אפיון אישי. תפקידן של השקעות הון ונדל”ן הן להגדיל את ההכנסות הפאסיביות הנוספות – בהתאם ליעדי תוכנית הפעולה. אצלנו, בחברת WE TARGET, שלב זה כולל גם מעקף שוטף אחר יישום התוכנית וקצב ההתקדמות.
- מאמר זה נכתב על-ידי מומחי WE TARGET והוא אינו מהווה תחליף לייעוץ אישי ומקצועי. מתעניינים בתחום נדל”ן להשקעה, נשמח שתשמעו מה שיש לנו להציע.