هل تعلم أن التخطيط المالي الشامل المؤهل هو الوحيد الذي يسمح لك بإدارة رأس المال الشخصي والعائلي بطريقة فعالة ومنضبطة؟ هذه هي الطريقة التي ستزيد بها الأصول ورأس المال العائلي وتخلق دخلاً غير فعال
ليس سراً أنه على جميع الشبكات الاجتماعية وبالطبع على Google ، تظهر إعلانات ومقالات لا حصر لها في هذا المجال. هناك عباقرة وسحرة ومستشارون يعدون بجلب مليون شيكل في العام المقبل. هناك من يعدنا بإسعادنا (ماليًا).
يتعامل التخطيط المالي للأسرة مع ثلاثة أسئلة يجب على الجميع طرحها على أنفسهم. ماذا أود أن يحدث؟ ما الذي أحتاجه لتحقيق ذلك ومتى يكون الوقت المناسب للإجابة على هذه الأسئلة.
سيرشدك مخطط مالي محترف في مرحلة التوصيف.
ستعتمد الأهداف التي سيتم تحديدها ، وفقًا لسلسلة من الاختبارات المالية ، على مقدار الأموال التي تريد كسبها ، ومقدار الأموال السلبية التي تريد كسبها ، ومقدار الأموال التي تريد ادخارها أو استثمارها؟ هذه القائمة لديها إجابات لا حصر لها. كل عائلة تفكر وتحلم بمستقبل مالي مختلف.
لمن هو التخطيط المالي المناسب؟
أولاً ، لأولئك الذين يبحثون عن الطريق الصحيح للمضي قدمًا في الحياة والنجاح ماليًا. لأولئك الذين يتطلعون إلى توليد دخل سلبي لأنفسهم ولأسرهم. هذا صحيح أيضًا بالنسبة لأولئك الذين يشعرون أنه على الرغم من أنهم يكسبون الكثير ، إلا أن الأموال تتسلل بين أيديهم.
يربط التخطيط المالي الشامل قدراتنا المالية بأهدافنا وأحلامنا. هذه أيضًا هي الطريقة الوحيدة لتحقيقها. يمس التخطيط المالي عشرات النقاط في حياتنا. التخطيط المالي مناسب لأولئك الذين يشعرون أنهم يدفعون ضعف المبلغ أو لديهم رهن عقاري ويريدون توفير المال على أقساط سداد الرهن العقاري. بالنسبة لأولئك الذين يتسبب وضعهم المالي لأسرهم في فقدان راحة البال أو الذين يقدرون أنه لن يكون لديهم ما يكفي من المال في التقاعد.
ما هي الإجراءات التي يقوم بها مخطط مالي معتمد؟
الإجراء الأولي هو رسم خرائط لجميع أهداف وغايات الأسرة على المدى القصير والمتوسط والطويل والتقاعد. تتضمن المرحلة الثانية فحصًا شاملاً ورسم خرائط لجميع الأصول الموجودة في هذا الوقت وتلك المتوقعة في المستقبل. بعد تحليل شامل ، يتم تحديد الأولويات. في هذه المرحلة ، يتم وضع خطة عمل تتضمن ، من بين أمور أخرى ، تحديد رأس المال والاستثمارات العقارية والتوصية بها وفقًا للخصائص الشخصية. ويتمثل دور رأس المال والاستثمارات العقارية في زيادة الدخل السلبي الإضافي – وفقًا لـ أهداف خطة العمل. بالنسبة لنا ، في شركة WE TARGET ، تتضمن هذه المرحلة أيضًا مراقبة منتظمة لتنفيذ البرنامج ومعدل التقدم.
- كتب هذا المقال خبراء WE TARGET وليس بديلاً عن النصائح الشخصية والمهنية. مهتم بالعقارات من أجل الاستثمار ، يسعدنا أن تسمع ما لدينا لنقدمه.