إدارة مخاطر المعاشات التقاعدية والعائلية
منذ عام 2011 ، يبدو أن عبارة “تكلفة المعيشة” هي الأكثر شيوعًا في إسرائيل. إذا أضفت إلى هذا حقيقة أن معظم الإسرائيليين يعيشون على الحد الأدنى وأن متوسط العمر المتوقع قد قفز بشكل كبير ، فسوف تفهم مدى أهمية التخطيط منذ الصغر لخطط التقاعد والتقاعد ومجموعة كاملة من التأمينات.
بدلاً من ذلك ، يدفع مئات الآلاف من الإسرائيليين مقابل تأمينات مضاعفة ، أو لخطط معاشات تقاعدية لا توفر عائدًا مرتفعًا مقارنة بالمنافسين ، أو يدفعون مقابل تأمينات لست متأكدًا من أنك بحاجة إليها حقًا.
نقدم ثلاث طرق لعملاء WE TARGET: طريق لفحص محافظ التقاعد والتأمين. في هذا المسار ، نقوم بفحص جميع خطط التقاعد والتأمين ونقدم توصيات للتنفيذ والتنفيذ مع وكيل التأمين الخاص بك. المسار الثاني هو إدارة ومراقبة أصول الأسرة بطريقة مخصصة (CPF ، صناديق التدريب ، السياسات المالية ، العقارات ، محفظة الاستثمار ، صناديق التقاعد والمزيد). يركز المسار الثالث على التخطيط المهني للتقاعد ، والذي يتضمن الجوانب الضريبية ومزيج سحب رأس المال السنوي ، وإعداد الأوراق ذات الصلة للسلطات الضريبية والمزيد.
إدارة مخاطر المعاشات التقاعدية والعائلية
منذ عام 2011 ، يبدو أن عبارة “تكلفة المعيشة” هي الأكثر شيوعًا في إسرائيل. إذا أضفت إلى هذا حقيقة أن معظم الإسرائيليين يعيشون على الحد الأدنى وأن متوسط العمر المتوقع قد قفز بشكل كبير ، فسوف تفهم مدى أهمية التخطيط منذ الصغر لخطط التقاعد والتقاعد ومجموعة كاملة من التأمينات.
بدلاً من ذلك ، يدفع مئات الآلاف من الإسرائيليين مقابل تأمينات مضاعفة ، أو لخطط معاشات تقاعدية لا توفر عائدًا مرتفعًا مقارنة بالمنافسين ، أو يدفعون مقابل تأمينات لست متأكدًا من أنك بحاجة إليها حقًا.
نقدم ثلاث طرق لعملاء WE TARGET: طريق لفحص محافظ التقاعد والتأمين. في هذا المسار ، نقوم بفحص جميع خطط التقاعد والتأمين ونقدم توصيات للتنفيذ والتنفيذ مع وكيل التأمين الخاص بك. المسار الثاني هو إدارة ومراقبة أصول الأسرة بطريقة مخصصة (CPF ، صناديق التدريب ، السياسات المالية ، العقارات ، محفظة الاستثمار ، صناديق التقاعد والمزيد). يركز المسار الثالث على التخطيط المهني للتقاعد ، والذي يتضمن الجوانب الضريبية ومزيج سحب رأس المال السنوي ، وإعداد الأوراق ذات الصلة للسلطات الضريبية والمزيد.
نقوم بإجراء مراجعة شاملة لمحافظ التقاعد والتأمين فيما يتعلق بطرق الاستثمار ، وتحصيل رسوم الإدارة ، والتأمين و / أو التغطيات غير الضرورية والمزيد. نقدم توصيات شخصية ونعقد اجتماعًا لمراجعة الحالة والتوضيحات المهنية والإرشادات للتنفيذ مع وكيل التأمين العائلي.
إدارة ومراقبة حسب الطلب للمعاشات التقاعدية والتأمين والأصول العائلية الأخرى ، بما في ذلك: المراقبة والتفتيش المنتظمين للهيئات الحاكمة في إسرائيل ، تحديد مزيج مخاطر مخصص (مسار الاستثمار) ، خفض تكاليف رسوم الإدارة والعمولات في الإدارة الهيئات ، التحديث السنوي للأهداف والغايات ، العروض المنتظمة للاستثمارات العقارية والاستثمارات البديلة ، مطابقة المحفظة التأمينية لاحتياجات الأسرة ، معالجة مطالبات التأمين ، الاسترداد ، قروض التأمين ، صناديق الادخار ، الصناديق التكميلية ، السياسات المالية ، صناديق التقاعد و اكثر.
سيساعدك خبراؤنا في التخطيط لتقاعدك. بدءًا من مرحلة تحديد احتياجات العميل الذي يستعد للتقاعد ، من خلال إنشاء خطة تقاعد تتضمن تفسيرات ورؤى حول الجوانب الضريبية ، ومزيج مخصص لسحب رأس المال السنوي. بالإضافة إلى إعداد الأوراق المناسبة ، إذا لزم الأمر ، للسلطات الضريبية.
نقوم بإجراء مراجعة شاملة لمحافظ التقاعد والتأمين فيما يتعلق بطرق الاستثمار ، وتحصيل رسوم الإدارة ، والتأمين و / أو التغطيات غير الضرورية والمزيد. نقدم توصيات شخصية ونعقد اجتماعًا لمراجعة الحالة والتوضيحات المهنية والإرشادات للتنفيذ مع وكيل التأمين العائلي.
إدارة ومراقبة حسب الطلب للمعاشات التقاعدية والتأمين والأصول العائلية الأخرى ، بما في ذلك: المراقبة والتفتيش المنتظمين للهيئات الحاكمة في إسرائيل ، تحديد مزيج مخاطر مخصص (مسار الاستثمار) ، خفض تكاليف رسوم الإدارة والعمولات في الإدارة الهيئات ، التحديث السنوي للأهداف والغايات ، العروض المنتظمة للاستثمارات العقارية والاستثمارات البديلة ، مطابقة المحفظة التأمينية لاحتياجات الأسرة ، معالجة مطالبات التأمين ، الاسترداد ، قروض التأمين ، صناديق الادخار ، الصناديق التكميلية ، السياسات المالية ، صناديق التقاعد و اكثر.
سيساعدك خبراؤنا في التخطيط لتقاعدك. بدءًا من مرحلة تحديد احتياجات العميل الذي يستعد للتقاعد ، من خلال إنشاء خطة تقاعد تتضمن تفسيرات ورؤى حول الجوانب الضريبية ، ومزيج مخصص لسحب رأس المال السنوي. بالإضافة إلى إعداد الأوراق المناسبة ، إذا لزم الأمر ، للسلطات الضريبية.