אתם שואלים והמומחים שלנו עונים
תכנון פיננסי, כמו גם ניהול השקעות הון ונדל”ן, התאמת תכנית השקעות מדויקת לך או ניהול תיק השקעות פנסיוני, ביטוחי וניהול סיכונים משפחתיים, כוללים מושגים מקצועיים רבים. ריכזנו במיוחד עבורך את תשובות לשאלות חוזרות שנשאלנו על-ידי מאות מלקוחותינו. יש לך שאלות נוספות? המומחים שלנו ישמחו לענות.
אנו מאמינים בגישה, כי חינם עולה ביוקר. הבדיקה שאנו מבצעים מקיפה יותר ויש לה עלות.
התהליך כולל הזמנת כלל המידע באמצעות המסלקה הפנסיונית, הר הביטוח וחברות הביטוח, עיבוד המידע והכנת חוות הכוללת התייחסות לסוגי הביטוח, כפל, הגדרות, עלויות , הנחות אפשריות, דמי ניהול, מסלולי השקעה, השוואת תשואות ועוד.
לאחר מכן אנו מתאמים איתך פגישה להסבר על חוות הדעת, המלצות והכוונה, פגישה זו אינה פגישת מכירה! את חוות הדעת אתה מפנה לגורמים השונים מולם אתה פועל לצורך יישום ההמלצות.
אבחון פיננסי כולל את כל המרכיבים של צ'ק אפ פיננסי (בתחומי הביטוח). בנוסף, בדיקת המשכנתא הקיימת לעניין המסלולים, הריביות וההחזר. בדיקה זו מאפשרת לקבל החלטה מושכלת: האם יש מקום למיחזור המשכנתא בתנאים אחרים וטובים יותר - ההולמים את המצב הכלכלי הנוכחי והעתידי שלך.
בנוסף, במסגרת שירות זה אנו נחשוב, יחד איתך, איפה היית רוצה להיות מבחינה כלכלית בעוד מספר שנים. מהן המטרות, היעדים והחלומות שלך ושל משפחתך ומה צריך לקרות כדי להגיע לשם.
תכנון פיננסי הוא החיבור בין המטרות והחלומות שלנו ליכולת הכלכלית שלנו. הדרך לכך היא באמצעות תכנית רב שנתית לצמיחה כלכלית. מדובר בתחום התמחות ייחודי ומורכב המצריך ידע נרחב בהיבטים של השקעות, ביטוחים, פנסיוני ועוד.
דוגמא למטרות עתידיות: השכלה גבוהה לילדים, מימון חתונות או עזרה ברכישת דירה. חופשות שנתיות בחו"ל, או רכישת דירה להשקעה שתייצר הכנסה פאסיבית.
לצורך כך אנו חייבים רשימת מטרות ברורה והבנה כמה כסף אני צריך לכל מטרה ומהם היעדים למימוש המטרה שהוצבה. שליטה בתקציב המשפחתי, מציאת אפיקי השקעה אמינים (שוק ההון ונדל"ן) שיאפשרו להרוויח מספיק כסף לצורך מימוש המטרות, והכי חשוב: בקרה שנתית על קצב ההתקדמות.
תכנון פיננסי כולל אבחון פיננסי מדויק ומורכב בו מנותחת כל הוצאה בעבר, בהווה וגם ניתן מרווח להוצאות עתידיות. בניית תכנית מקיפה לצמיחה כלכלית, יעוץ משכנתא כולל תמהיל (עד 3 תמהילים), תכנון פנסיוני עתידי, גישה למאגר הצעות חמות להשקעות נדל"ן שנבדקו על-ידי החברה.
עכשיו תשאלו את עצמכם: האם לסוכן הביטוח שלי, מקצועי ואמין ככל שיהיה, יש את הזמן והכלים לבצע זאת?
האם יועץ ההשקעות שלך רואה בכל רגע את התמונה הגדולה?
האם אתה מרגיש שאתה ממצה את הפוטנציאל הכלכלי והפיננסי שלך?
האם הבנקאי שלך, שמציע לך דילים למיחזור משכנתא, ייעץ לך טוב יותר מגורם אובייקטיבי וחיצוני שפועל בשמך ולא בשם הבנק? האם יש מישהו שבכל רגע רואה את התמונה הגדולה שלך?
יש לחלק את התשובה לשתיים: אזרח אמריקאי המתגורר בארץ, יכול לקבל משכנתא בארה"ב. מי שלא מחזיק באזרחות אמריקאית, לא יכול לקבל משכנתא בארה"ב. עם זאת הוא יכול לקבל הלוואות אחרות. ניתן, למשל, למשכן נכס להשקעה בארה"ב מבנק אמריקאי (יש להדגיש, כי שווי הנכס יצטרך להיות מעל 100 אלף דולר - סכום אשר משתנה מאזור לאזור וממדינה למדינה).
הניהול השוטף של הנכס נעשה על ידי חברות מקומיות ומוכרות בארה"ב לניהול נכסים - חברות איתן אנו עובדים בשיתוף פעולה. למעשה, חברת הניהול עושה את כל העבודה עבור המשקיע. החברות מקבלות ייפוי כוח ומפעילות כל שירות נדרש עבור המשקיע. זה כולל את איתור שוכרים, ניהול תהליך השכרת הנכס, תהליך גבייה שוטף מהדיירים, תיקונים ושיפוצים - כולל טיפול בקריאות באמצע הלילה של הדיירים בנכס.
כחלק מתהליך רכישה של נכס בארה"ב, אנחנו מבצעים בדיקת נאותות על הנכס. בדיקת הנאותות מתבצעת על-ידי חברת טייטל. חברת ביטוח זו מבצעת בדיקה מקיפה באמצעות עורכי דין מקומיים - בהתאם לאזור ולמדינה. בנוסף, בדיקה פיננסית מקיפה על בעלי הנכס. בדיקה זו כוללת חובות עבר במידה וקיימים על הנכס ועוד. בתום ההליך, החברה מוציאה אישור רשמי, כי הנכס נקי מחובות. החברה מספקת ביטוח טייטל אשר מגן על משקיע מפני תביעות ו/או דרישות עתידיות.
בכל פרויקט השקעה קיים סיכון מסוים. אחת המטרות העיקריות היא צמצום הסיכונים באמצעות בדיקת נאותות של היזם והפרויקט. ישנם מספר מרכיבים שחייבים לבדוק לפני כל כניסה להשקעה. בין השאר, ביטחונות, ד"וח אפס, זמן לקבלת היתר ועוד...
ריכזנו במיוחד לשם כך שורה של בטוחות אותן אנו בודקים ובוחנים בכל פרויקט השקעה בנדל"ן בישראל. במידה ומדובר בהליך התחדשות עירונית ו/או פרויקט חדש, אנו מבצעים בדיקת התכנות לפרויקט ברשות המקומית. אנו מבצעים בדיקת היתרים לביצוע. החברה תיכנס לפרויקט שיש לו היתר בניה או לקראת קבלת היתר או שינוי יעוד של הקרקע. אנו מבצעים בדיקה ואישור של דוח אפס (דוח כלכלי) של כל פרויקט באמצעות שמאי חיצוני. אנו בודקים את האישור שסיפק הבנק המלווה בפרויקט. אנו מבצעים בדיקת נאותות מלאה על היזם. בדיקת הנאותות כוללת שנות ניסיון, פרויקטים שהסתיימו בהצלחה, בדיקה משפטית ופיננסית וכן בדיקה מול רשם הקבלנים. בנוסף, אנו מבצעים בדיקה גיאוגרפית באשר למיקום הפרויקט, גודל הפרויקט ורמת הביקוש הפוטנציאלית והמעשית – נכון לזמן הבדיקה.
עדיין יש לך שאלות? המומחים שלנו ישמחו לענות לך
המומחים שלנו עומדים לרשותך לכל שאלה ממגוון התחומים בהם WE TARGET מתמחה. יותר ממוזמנים לכתוב לנו ואנו נענה לכם בהקדם. תעדיפו לשאול שאלות ולקבל יותר פרטים על מגוון השירותים שלנו? כיתבו לנו ונשמח להזמינכם לשיחה מקצועית (אפשר גם בזום) על כוס קפה.