תכנון פיננסי - כל אחד חייב זאת לעצמו
תכנון פיננסי הוא החיבור בין המטרות והחלומות שלנו לבין היכולת הכלכלית שלנו. המטרה שלנו היא להגדיל את היכולות הכלכליות שלכם. הדרך לכך היא באמצעות הכנת תוכנית פיננסית רב שנתית לצמיחה כלכלית – אישית או משפחתית.
איך אנו עושים זאת? אנו מכינים, יחד אתכם, רשימת מטרות ברורה. זה יכול להיות חיסכון להשכלה גבוהה לילדים, רכישת דירה לעצמכם או סיוע ברכישת דירה לילדכם, חופשות שנתיות ועוד.
בשלב שני אנו בוחנים ומתאימים תקציב משפחתי באמצעות בחינה מדוקדקת של כל הוצאה והוצאה. באמצעות תוכנית רב שנתית אנו מגיעים לשליטה בתקציב: צמצום הוצאות מצד אחד, מנגד איתור אפיקי השקעה אמינים וסולידיים, שיאפשרו הגדלת הכנסות בהתאם ליעדים שהוצבו. כמובן, בקרה מלאה וסיוע מצד המומחים שלנו לעמידה בותכנית הרב-שנתית. זיכרו: האינטרס של הבנקאי או יועצי המשכנתאות של הבנקים, הוא קודם כל לשמור על האינטרס של הבנק… האינטרס של סוכני ויועצי ביטוח הוא למכור מוצרים של חברות הביטוח… ואילו האינטרס של חברות האשראי הוא להרוויח, ממש כמו הבנקים, מהריביות. האינטרס שלנו, כגוף עצמאי לחלוטין, הוא הלקוח – כיוון שאנו נמדדים בשורת הרווח הסופית של הלקוח עצמו

תכנון פיננסי - כל אחד חייב זאת לעצמו
תכנון פיננסי הוא החיבור בין המטרות והחלומות שלנו לבין היכולת הכלכלית שלנו. המטרה שלנו היא להגדיל את היכולות הכלכליות שלכם. הדרך לכך היא באמצעות הכנת תוכנית פיננסית רב שנתית לצמיחה כלכלית – אישית או משפחתית.
איך אנו עושים זאת? אנו מכינים, יחד אתכם, רשימת מטרות ברורה. זה יכול להיות חיסכון להשכלה גבוהה לילדים, רכישת דירה לעצמכם או סיוע ברכישת דירה לילדכם, חופשות שנתיות ועוד.
בשלב שני אנו בוחנים ומתאימים תקציב משפחתי באמצעות בחינה מדוקדקת של כל הוצאה והוצאה. באמצעות תוכנית רב שנתית אנו מגיעים לשליטה בתקציב: צמצום הוצאות מצד אחד, מנגד איתור אפיקי השקעה אמינים וסולידיים, שיאפשרו הגדלת הכנסות בהתאם ליעדים שהוצבו. כמובן, בקרה מלאה וסיוע מצד המומחים שלנו לעמידה בותכנית הרב-שנתית. זיכרו: האינטרס של הבנקאי או יועצי המשכנתאות של הבנקים, הוא קודם כל לשמור על האינטרס של הבנק… האינטרס של סוכני ויועצי ביטוח הוא למכור מוצרים של חברות הביטוח… ואילו האינטרס של חברות האשראי הוא להרוויח, ממש כמו הבנקים, מהריביות. האינטרס שלנו, כגוף עצמאי לחלוטין, הוא הלקוח – כיוון שאנו נמדדים בשורת הרווח הסופית של הלקוח עצמו

צ'ק אפ פיננסי כולל בדיקת עלויות ביטוח וכפל ביטוח, בדיקת דמי ניהול בכל המוצרים הפנסיונים והפיננסים, מסלולי השקעה ותשואות. אנו בודקים כם עמלות בנק, כרטיסי אשראי ודמי ניהול. בנוסף, בדיקת הלוואות ומשכנתאות לבחינת פוטנציאל מיחזור באמצעות סקר ריביות מקיף.
אבחון פיננסי מקיף כולל את כל מה שאנו מבצעים בצ'ק אפ פיננסי ועוד הרבה יותר.
אנו מעניקים ללקוחות המסלול ייעוץ משכנתא ראשוני הכולל אפיון צרכי המשפחה לבניית תמהיל ראשוני. אנו ממפים מטרות ויעדים כלכליים של הלקוח ושל משפחתו. אנו מעניקים הדרכה מלאה להבנת התנאים ההכרחיים לצמיחה הכלכלית של המשפחה
המסלול כולל צ'ק-אפ פיננסי ואבחון פיננסי מלא. עם הנתונים שאספנו נבנה תכנית מקיפה לצמיחה כלכלית ללקוח ולמשפחתו. בנוסף, נבצע תכנון פנסיוני עתידי וכן נספק ייעוץ משכנתא הכולל עד שלושה תמהילים לבחינת וריאציות שונות שמטרתן חיסכון בכסף לטווח קצר, בינוני וארוך.
צ'ק אפ פיננסי כולל בדיקת עלויות ביטוח וכפל ביטוח, בדיקת דמי ניהול בכל המוצרים הפנסיונים והפיננסים, מסלולי השקעה ותשואות. אנו בודקים כם עמלות בנק, כרטיסי אשראי ודמי ניהול. בנוסף, בדיקת הלוואות ומשכנתאות לבחינת פוטנציאל מיחזור באמצעות סקר ריביות מקיף.
אבחון פיננסי מקיף כולל את כל מה שאנו מבצעים בצ'ק אפ פיננסי ועוד הרבה יותר.
אנו מעניקים ללקוחות המסלול ייעוץ משכנתא ראשוני הכולל אפיון צרכי המשפחה לבניית תמהיל ראשוני. אנו ממפים מטרות ויעדים כלכליים של הלקוח ושל משפחתו. אנו מעניקים הדרכה מלאה להבנת התנאים ההכרחיים לצמיחה הכלכלית של המשפחה
המסלול כולל צ'ק-אפ פיננסי ואבחון פיננסי מלא. עם הנתונים שאספנו נבנה תכנית מקיפה לצמיחה כלכלית ללקוח ולמשפחתו. בנוסף, נבצע תכנון פנסיוני עתידי וכן נספק ייעוץ משכנתא הכולל עד שלושה תמהילים לבחינת וריאציות שונות שמטרתן חיסכון בכסף לטווח קצר, בינוני וארוך.