פנסיה, פרישה וניהול סיכונים משפחתיים

מאז שנת 2011  נדמה, כי בישראל, צמד המילים “יוקר המחיה”, הוא הנפוץ ביותר. אם תוסיפו לזה את העובדה כי מרבית הישראלים חיים על חשבון המינוס ותוחלת החיים קפצה משמעותית, תבינו עד כמה חשוב לתכנן כבר מגיל צעיר בתוכניות פנסיוניות, פרישה ומכלול שלם של ביטוחים. 

אלא, שמאות אלפי ישראלים משלמים על כפל ביטוחים, על תוכניות פנסיוניות שאינן מעניקות תשואה גבוהה ביחס למתחרות, או תשלום לביטוחים שלא בטוח שאתם, באמת צריכים. 

אנו מציעים שלושה מסלולים ללקוחות WE TARGET: מסלול לבדיקת תיקי פנסיה וביטוח. במסלול זה אנו בוחנים את כלל תוכניות הפנסיה והביטוח ומגישים המלצות ליישום ולביצוע מול סוכנ/ת הביטוח שלכם.  מסלול שני הוא ניהול ומעקב אחרי נכסי המשפחה בהתאמה אישית (קופ”ג, קרנות השתלמות, פוליסות פיננסיות, נדל”ן, תיק השקעות, קרנות פנסיה ועוד). המסלול השלישי מתמקד בתכנון פרישה מקצועי, הכולל היבטי מיסוי ותמהיל משיכה הוני קצבתי, הכנת ניירת רלוונטית לרשויות המס ועוד. 

בדיקה ושיקוף מצב תיק ביטוח ופנסיוני קיים ו/או נכסי המשפחה קופ"ג, קרנות השתלמות, פוליסות פיננסיות ועוד
ניתוח מכלול האפשרויות הקיימות תוך שקלול צרכים ויעדים כלכליים אישיים או משפחתיים
המלצה על דרכי פעולה לוויסות נכון יותר וצמצום הוצאות מבוסס תוכנית עבודה מותאמת אישית
יישום וביצוע ההמלצות
שרון גולדנברג, מנטור לצמיחה כלכלית ולעושר משפחתי

פנסיה, פרישה וניהול סיכונים משפחתיים

מאז שנת 2011  נדמה, כי בישראל, צמד המילים “יוקר המחיה”, הוא הנפוץ ביותר. אם תוסיפו לזה את העובדה כי מרבית הישראלים חיים על חשבון המינוס ותוחלת החיים קפצה משמעותית, תבינו עד כמה חשוב לתכנן כבר מגיל צעיר בתוכניות פנסיוניות, פרישה ומכלול שלם של ביטוחים. 

אלא, שמאות אלפי ישראלים משלמים על כפל ביטוחים, על תוכניות פנסיוניות שאינן מעניקות תשואה גבוהה ביחס למתחרות, או תשלום לביטוחים שלא בטוח שאתם, באמת צריכים. 

אנו מציעים שלושה מסלולים ללקוחות WE TARGET: מסלול לבדיקת תיקי פנסיה וביטוח. במסלול זה אנו בוחנים את כלל תוכניות הפנסיה והביטוח ומגישים המלצות ליישום ולביצוע מול סוכנ/ת הביטוח שלכם.  מסלול שני הוא ניהול ומעקב אחרי נכסי המשפחה בהתאמה אישית (קופ”ג, קרנות השתלמות, פוליסות פיננסיות, נדל”ן, תיק השקעות, קרנות פנסיה ועוד). המסלול השלישי מתמקד בתכנון פרישה מקצועי, הכולל היבטי מיסוי ותמהיל משיכה הוני קצבתי, הכנת ניירת רלוונטית לרשויות המס ועוד. 

בדיקה ושיקוף מצב תיק ביטוח ופנסיוני קיים ו/או נכסי המשפחה קופ"ג, קרנות השתלמות, פוליסות פיננסיות ועוד
ניתוח מכלול האפשרויות הקיימות תוך שקלול צרכים ויעדים כלכליים אישיים או משפחתיים
המלצה על דרכי פעולה לוויסות נכון יותר וצמצום הוצאות מבוסס תוכנית עבודה מותאמת אישית
יישום וביצוע ההמלצות
שרון גולדנברג, מנטור לצמיחה כלכלית ולעושר משפחתי
בדיקת תיקי פנסיה וביטוח תכנון פרישה

אנו מבצעים בדיקת תיקי פנסיה וביטוח כוללת לעניין מסלולי השקעה, גובה דמי ניהול, כיסויים ביטוחיים ו/או מיותרים ועוד. אנו מגישים המלצות מותאמות אישית ומקיימים פגישה לצורך סקירת התיק, הסברים מקצועיים והכוונה לצורך יישום מול סוכנ/ת הביטוח המשפחתי. 

המומחים שלנו יסייעו לך בתכנון הפרישה. החל משלב אפיון צרכי הלקוח העומד לקראת פרישה, דרך בניית תכנית פרישה הכוללת הסברים ותובנות על היבטי מיסוי, תמהיל משיכה הוני קצבתי בהתאמה אישית. בנוסף, הכנת ניירת מתאימה, במידת הצורך, לרשויות המס. 

בדיקת תיקי פנסיה וביטוח ניהול תיקי ביטוח ונכסי משפחה תכנון פרישה

אנו מבצעים בדיקת תיקי פנסיה וביטוח כוללת לעניין מסלולי השקעה, גובה דמי ניהול, כיסויים ביטוחיים ו/או מיותרים ועוד. אנו מגישים המלצות מותאמות אישית ומקיימים פגישה לצורך סקירת התיק, הסברים מקצועיים והכוונה לצורך יישום מול סוכנ/ת הביטוח המשפחתי. 

ניהול ומעקב אחר נכסי משפחה פנסיוניים, ביטוחיים ועוד בהתאמה אישית, כולל: מעקב ובדיקה שוטפת של הגופים המנהלים בישראל, הגדרת תמהיל סיכון (מסלול השקעה) בהתאמה אישית, הוזלת עלויות דמי ניהול ועמלות בגופים המנהלים, עדכון שנתי של מטרות ויעדים, הצעות שוטפות להשקעות נדל"ן והשקעות אלטרנטיביות, בתאמת תיק הביטוח לצרכי המשפחה, טיפול בתביעות ביטוח, בפידיונות, בהלוואות ביטוח, קופות גמל, קרנות השלתמות, פוליסות פיננסיות, קרנות פנסיה ועוד. 

המומחים שלנו יסייעו לך בתכנון הפרישה. החל משלב אפיון צרכי הלקוח העומד לקראת פרישה, דרך בניית תכנית פרישה הכוללת הסברים ותובנות על היבטי מיסוי, תמהיל משיכה הוני קצבתי בהתאמה אישית. בנוסף, הכנת ניירת מתאימה, במידת הצורך, לרשויות המס.